淮海农商银行 强化制度建设 保障合规运营

　　一是建立制度后评价体系，完善制度审查流程，全面加强制度流程审查。成立制度审查委员会，新增了《制度审查委员会议事规则》《制度流程优化建议征集管理办法》等，同时修订了《淮海农商银行制度制定管理办法》《制度流程后评价管理办法》，保障制度建设流程的完整合规。二是根据监管要求，结合相关检查发现的制度流程漏洞，组织各部门对现有制度进行全面梳理。共召开制度流程修订专题会议3次，修订《员工违规积分管理实施细则》等160余项制度，新增了《银行业从业行为指引》等40余项制度，涉及公司治理、信贷管理、风险防控、同业市场、金融产品创新等方面，进一步完善了制度建设。三是突出对新产品操作制度的合规性审查。针对 “房融e贷”等信贷新产品，组织合规、审计、风控等各部门参与产品设计的全流程会商，及时将法律法规和监管要求嵌入风控模型，实现合规风险控制关口前置。