句容农商银行完善合规体系建设促进规范稳健发展

　　近年来，句容农商银行紧紧围绕“三步走”战略，持续加大合规文化体系、合规管理组织体系、制度流程管理体系等六大体系建设，结合实际细化工作规划，努力提高合规管理水平。

　　合规文化建设常态化。进一步加强合规文化宣导机制建设。建立了该行董事长、行长讲合规机制，提升合规宣传引导层级。建立合规主题文化活动机制，通过制度学习、合规演讲、在线测试等形式，营造良好的合规氛围。建立常态化合规学习机制，自编题库，员工每日开机进行合规练习，网点每周三组织合规例会学习，学习法律法规、监管规章和该行制度，全员每月参加一次在线合规测试，以测促学。

　　合规管理组织架构持续完善。建立合规管理组织架构体系，设立独立的合规管理部门，配备专职合规员，在各部门、网点配备兼职合规员，实现合规管理组织全覆盖。同时由行长直管合规，强化对内控合规的领导管理。

　　内控制度完善机制持续优化。建立制度完善责任机制，制定《制度流程梳理维护管理办法》，明确该行合规管理部为牵头部门，各职能部门是本部门制度维护直接责任部门。建立制度审查管理机制，制定《内部规章制度审查管理办法》，所有行内制度，须通过合规部门进行法律合规性审查，严把制度质量关。建立制度后评价机制，每年至少开展一次制度全面评价。建立制度优化建议机制，制定《制度流程优化建议奖励办法》，明确全员流程优化建议采集、监督机制和奖励政策。

　　合规风险控制三道防线建设不断强化。建立合规事前防范机制，前移合规管理关口。制定新业务新产品合规评估制度，所有新推出业务和产品，均进行合规事前评估。建立对外法律文件合规性审查机制，所有对外法律文件均通过合规部门进行审查。建立合规管控机制，制定《职能部门检查管理办法》，明确由该行合规管理部收集各部门检查计划，并跟踪检查开展情况，收集检查报告。

　　合规考评问责进一步优化。高度重视通过考核来引导合规管理，制定合规考核管理办法，区别网点、部门及合规员等，设定考核指标要求。将合规管理情况纳入绩效考核及等级行管理，并持续提升合规、风险类指标权重，合规风险考核比重达到40%。持续优化问责管理，对违规行为，既追究直接责任人的责任，也追究管理人员责任。坚持宽严相济问责原则，对自查主动暴露的，减轻或免于处罚，对屡纠屡错、恶意违规的从重处理。

　　合规科技支撑持续提升。强化合规管理科技运用，提高合规管理工作效率，规范合规管理操作，着手自建了合规管理系统。按照急用先行的原则，开发并已实现法律法规查询、合规报告传输归集、规章制度审查等功能。同时持续优化合规管理系统，重点建设检查管理、问题整改问责两个模块，通过系统运用，实现管理流程的固化、操作的规范化。