盐城农商银行 严防电信诈骗与跨境赌博

　　电信网络诈骗犯罪和跨境赌博，严重危害人民群众合法权益，严重影响经济社会健康发展。为切实保障广大人民群众合法权益、维护经济社会良好秩序，近期，盐城农商银行积极开展防范打击电信网络违法犯罪与跨境赌博活动。

　　开展精准宣传。4月以来，针对农村文化层次低、年龄老化、防范意识薄弱的特点，充分发挥网点多、人员熟、覆盖广的优势，在59个支行开展“五进三扫”精准宣传。围绕“防范电信网络诈骗，打击跨境赌博活动”宣传主题，在学富等10多个乡镇，借助产品推介会、银企签约仪式和村组党员活动日等契机，积极开展防范电信网络诈骗违法犯罪与跨境赌博活动，进一步提升农村市场的业务宣传覆盖面。

　　严把开户关口。针对当前电信网络诈骗犯罪与跨境赌博活动高发态势，认真开展开户尽职调查。对主动上门的单位客户从经营场所、经营范围、开户理由等方面入手，查证经营场所的真实性，核实法定代表人（或单位负责人）开户意愿，同时履行法人开户面签手续。对经营地址不真实或不具备经营条件的单位客户拒绝开户。对不明身份的外地客户，开户用途不明确，不配合提供暂住证、单位证明等辅助证件的拒绝开户。建立账户风险共享案例客户名单，对名单中的单位和个人开户从严审查。

　　加强动态复核。一是全面落实账户“两个不减、两个加强”工作要求，保持企业开户便利度不减、风险防控力不减，不断加强优化企业服务、加强账户管理。二是加强存量账户全生命周期监管，对存量企业账户加强排查，对开户证明文件、法定代表人或单位负责人等重要信息发生变化、证件到期等情形，及时通知开户企业到银行办理变更或更新手续，未按规定办理的，对企业结算账户采取适当控制交易措施。三是对客户涉及严重违法失信企业名单、新型违法犯罪交易、企业注销、吊销等异常情形的，该行将采取暂停账户非柜面业务、对账户只收不付控制、对账户不收不付控制等措施适当控制账户交易。四是提高企业对账频率，针对企业按季开展对账工作。对高风险账户、长期不动户提高对账频率，并且利用对账机制及时发现企业出租、出借、出售账户的情况。