为了保持案防高压态势，坚决遏制、打击不合规行为，近期，该行围绕“案件防控治理工作的运作规范化、要求刚性化和执行常态化，促进内控执行力提高”的要求，高密度地采取活动措施，不断提升风险防控能力。

推进制度流程梳理，解决有章可循的问题。搜集、汇总近几年农村中小金融发生的案件，分析发生的特点和成因，结合该行实际，以及银 监部门案件治理“六个重点环节”、四项制度、操作风险“十三条意见”、内控管理的“十个联动建设”等要求，梳理出需要关注的重点环节、重点业务、重点人 物，并围绕这些方面制度流程是否健全、严密、切合实际、具有可操作性，组织人员深入所有基层网点，按照业务条线进行调研、座谈，同时，为了广泛征求意见， 调动员工参与的积极性，开展了制度流程和操作风险点排查有奖征集活动，主动寻找内控管理中漏洞或盲点，共发现各类风险点18个，排查出16名重点关注人 物，新出台了资信证明管理、银行卡差错处理、合规手册、协定存款、会计辅导员等8项制度，修订了对账管理、保证金管理等7项业务流程，并及时组织制度汇 编、列明风险点，达到人手一册。

推进内控系统建设，解决有章易循的问题。为了便于提高内控执行力，该行加大了科技投入，推动内控管理系统的开发、引进和应用。一 是利用在线考试系统，每季度组织开展一次内勤人员、客户经理考试，每月开展一次主办会计、主办信贷测试，成绩与月度考核挂钩，组织了全员案防知识考试，还 将开展电子银行等专项业务考试，提高业务流程和规章制度的认识。二是将尝试建立电子制度库，输入关键字，即可查询相关管理制度，了解相关操作流程，指导员 工如何操作具体业务，克服以往遇到问题时不知道寻找什么制度、制度出台时间、向哪个部门咨询等，耗时、耗力，还不能完全搞清楚。三是推进上线运行会计标准 化管理平台、远程集中授权、前台验印、事后监督、对账系统、信贷指纹识别系统，解决主办会计日常管理不到位、网点授权和折角验印流于形式、对账率不高、账 户分散管理资料不全、假冒名贷款等问题。四是安装押运指纹系统，推动提解社会化，配备大堂保安，实施夜间巡更，拓展监控系统功能，支撑安全保卫管理，并将 部分业务与责任逐步实施外包，缩小案防范围。

推进检查稽核实效，解决有章不循的问题。职能部室按照各自业务条线，加大检查频度和深度，制定具体检查项目，由合规部汇总、筛 选，出台了35个项目年度系统检查方案，检查内容更具有针对性、保密性、突击性，力推“飞行检查”、“暗查暗访”、“整体移位”。增强稽核独立性，审计重 点逐步实现由过去单纯的合规性审计向风险审计、管理审计和绩效审计并重的方向转变，不断拓宽审计稽核的深度、广宽和力度，稽核对象逐渐由支行一线向整个业 务条线转变。审前强化数据分析，把握审计重点，抓住风险关键环节；审时全面采集资料，掌握审计证据，提高审计稽核质量；审后分析问题，深挖原因，通过稽核 离场见面会、限期整改通知书、管理建议书、风险提示书等手段，扎实落实审计问题整改。今年以来，组织开展了“背靠背”九种人排查，3家支行进行整体移位， 全面审计6家支行，实施了“三不留”、印章管理、库存现金等5次“飞检”，组织接送包预案演练，邀请银监部门参与指导，利用2个月时间对全辖20家网点开 展监审联动，对内控执行全面情况进行检查与评价。

推进违规积分处理，解决有章必循的问题。对于检查发现的问题一律查明原因、区分责任，坚持双线问责，加大违规处罚力度，对直接责 任人在实施经济处罚的基础上严格执行违规积分管理，年底与全年绩效工资挂钩，超过一定积分的给予调岗、待岗学习甚至纪律处分；同时，追究管理条线责任，按 照网点、管理条线分别统计、汇总积分情况，与部室、支行负责人绩效考核直接挂钩。另外，明确检查责任，因检查方案内容不全面、方法不合理，导致发现不了问 题、事后出现情况的，项目负责人承担主要责任，因检查执行不到位，发现不了问题的，事后暴露的，直接检查人和主检查人要承担主要责任，确保检查一家、规范 一家。