该行自今年3月份以来，积极开展防范电信诈骗百日专项行动，通过务实的思想教育工作、扎实的案防培训工作和切实的内控管理工作，有效提高了全行干部员工的合规意识、案防意识和履职意识。近日，该行成功防范一起金融电信诈骗事件，帮助储户避免了16.5万元损失，确保储户资金安全。
日 前，有一位中年妇女到该行立新分理处咨询个人电汇的事，说要汇十几万到外地。分理处柜员告知她个人汇款必须要有收款人名称、账号和开户行名称，于是该客户 出门打电话，约莫一两分钟后进门告诉柜员，对方让她去大银行汇款，随后数次进出分理处营业大厅接听手机而没有办理汇款。柜员觉得这种情况异于常理，于是问 她具体问题：为什么汇款？汇给谁？该客户闭口不谈。不一会儿，她离开了分理处。这个情况引起了立新分理处三名员工的警觉，觉得非常蹊跷。因为该客户在对方 电话的引导下，有可能会到支行办理汇款，于是立刻电话联系支行，要支行在柜面上关注此客户。
支 行合规联络员接到电话后立即行动，发现该客户正在柜面办理业务，就马上上前询问。此时的她已经是对答如流了，她说现金汇到北京是给在北京上大学的女儿买房 子的、丈夫也知道汇款的事、收款人是熟人等等，再三询问后合规联络员仍觉得情况不是很正常，就提醒她要提防诈骗，但她仍执意要汇款。由于问不出个所以然， 于是柜员只能把她的六张存单办理存单销户来争取时间，同时该笔大额汇款只录入而没有复核发送。
抱着一种保证存款人的资金安全和坚决不让犯罪分子阴谋得逞的想法。该行通过该客户的身份证地址和所在村委联系到了她的丈夫。她的丈夫根本不知情，而且他们只有一个女儿在上海读研究生，没有任何熟人在北京，更不要说托熟人买房子了。同时，当他联系妻子时已关机。
其间，该客户两次进入营业厅询问款项是否已经汇出；对方收款人更是在焦急等待中，以客户女儿的身份三次打电话催促该笔汇款，称自己正在广州读书，帮母亲催促汇款，来电显示的电话号码为000190852213，牛头不对马嘴的说法使该行确定这就是一起电信诈骗案。
在这种情况下，支行向“110”报警，汇款人丈夫也赶来。警方确认是诈骗案，16.5万元的款项没有落入不法分子手中。至此，通过多名员工的配合，成功地阻止了一起电信诈骗案。（江阴办）