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为进一步加强案件防控治理工作，推进案件防控长效机制建设，有效防范和化解风险隐患，启东农商行在开展案防整治专项活动时切实把握三个重点，确保案件风险看得清、找得准、防得住。
抓好案防意识教育，确保案件风险“看得清”。要求各部室、各支行把案防意识教育作为防控案件风险的第一道防线，坚持常抓不懈。在集中学习《合规教育读本》等有关禁止性规定时必须处于视频监控之下，每人做好学习笔记，确保将本次案防整治专项活动要求传达到每一位员工，让每位员工清楚地认识到哪些行为是严禁性规定以及违规后所要承担的后果，并对照这些禁止性规定开展排查活动。在学习中，要求突出信贷工作的“关节点”，内部管理的“薄弱点”，问题易发的“风险点”，因人施教、因岗施教、以案施教，引导员工明确岗位职责，认清岗位风险，时时刻刻绷紧案防风险意识这根弦，增强案防整治的自觉性和坚定性。
明确案防整治排查重点，确保案件风险“找得准”。本次整治活动的重点一是制度执行排查，主要包括对人员轮岗、对账、柜台等制度执行情况进行排查，通过排查，查找存在的问题和薄弱环节。二是业务风险排查，主要包括对公存款账户、大额定期存单业务、存单质押贷款、大额贷款、部分受宏观形势影响较大的行业贷款、钢贸贷款、仓单质押贷款、异地贷款、电子银行、票据融资业务、与融资性担保公司担保业务开展情况、银行网站及网银系统安全防范工作的风险排查；三是员工异常行为排查，主要包括员工严重异常行为和一般异常行为的排查，要求认真落实对领导干部“八小时以内”和“八小时以外”的监督制约,严防权力失控,行为失范；加强对员工的监督,特别是对“九种人”加大排查力度, 按月进行全面排查,密切关注员工经商, 炒股,赌博,吸毒,不正常交友,高档消费等容易引发案件的不良行为,落实帮教责任。在各项排查中采取自上而下、自下而上和内外结合的方法，通过自己找、领导提、座谈会、走访群众等多种形式，全面查找风险点，并在一定范围内公开公示，接受党员群众监督。
制定有效防控措施，确保案件风险“防得住”。一是加强立体防控。要求机关等业务条线部门加强对本线业务的辅导、培训、监督、检查，强化业务条线管控，风险排查时要明确责任，签字确认，如所排查的内容排查人觉得没问题，而在6个月内出现问题的，将对排查人进行问责。二是加强内外监督机制建设。各部室、支行负责人为案件防控工作第一责任人，要求他们敢于管，不做老好人；善于管，做好员工的思想工作；勤于管，及时发现问题，防范风险。同时加强与地方党委政府、金融监管、纪检监察,审计、政法等部门的有效协作和配合,强化外部监督。三是加强案防教育机制建设。引导员工牢固树立正确的人生观,价值观,培养诚实守信的职业操守,增强遵纪守法和风险防范意识。四是严格落实责任追究。贯彻落实案件防控责任制,建立“一级抓一级,一级带一级,人人有职责,人人抓案防”的案件防控体系。进一步加大案件惩处力度,强化案件问责,继续保持对违规违纪违法行为查处的高压态势。落实“一案四问责”制度,实行全面问责。定期开展规章制度执行情况的监督检查,严厉处罚有章不循,违规操作行为。（龚春杰）
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