江苏农商行考试网讯:大丰农村商业银行结合群众路线教育实践活动,以预防和减少银行客户被骗案件,保护人民群众切身利益为要务,明确防范责任,采取有效措施,较好地遏制了近期电信诈骗案件高发态势,得到了广大客户的称赞。
强化组织领导,明确防范责任。明确职能部门牵头负责防电信诈骗工作的组织、检查、考核、培训。明确营业网点负责人为防电信诈骗的第一责任人,明确柜面员工、大堂保安、外勤人员具体职责,要求其在负责人领导下,各司其职,各尽其责,密切配合。
强化培训教育,提升防范技能。加大对柜面人员、大堂经理、大堂保安以及监控值守、自助银行或自助设备巡防人员的宣传教育和业务培训,使其了解电信诈骗最新形势和犯罪手段、规律、特点,熟练掌握防范要领和流程,增强防范意识,提高识别被骗人群和阻截基本技能。
强化宣传措施,广泛提醒告知。在辖内网点、自助服务区统一张贴公安机关发布的“防诈骗、防盗抢”公益性广告。并通过营业网点电子显示屏、语音提示、宣传单页等措施,对客户进行针对性宣传。要求柜面人员主动提醒办理转账、汇款客户,当面做出防范电信诈骗提示。
强化现场监测,当面劝阻制止。针对收款人信息不清,不能说明汇款缘由以及神情举止异常,具有公安机关列举特征的客户,现场辨别、劝阻,及时报告或报警。对于办理一定额度以上转汇的,督促客户在警方提示书上签字确认,并作为转汇业务的传票附件,保存时间不少于1个月。
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