| 黄海农村商业银行：“四轮驱动”推进案件防控工作 |
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| 发布时间：2013-09-12 19:13 点击： 次 |
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江苏农信社考试网讯：黄海农商行通过组织领导、开展排查、完善制度、科技支撑“四轮驱动”，完善案防工作管理体系，加强案件防控长效机制建设，有效防控案件风险，提高案件风险管控能力，保证全行业务经营稳健发展。
强化组织领导，有力推进案防工作开展。一是成立案防组织。成立由董事长任组长，行长、监事长为副组长、分管领导为成员的案防工作领导小组。二是明确牵头部门。案防工作办公室设在合规部，行长兼任办公室主任。三是层层责任落实。各支行、机关部室成立案防工作小组，明确机构负责人为案防工作第一责任人。四是强化案防责任。总行与各机构负责人签订2013年度案防工作责任书，细化目标要求，强化案防治理工作责任。
开展排查活动，主动暴露案件风险隐患。以员工行为排查与业务经营排查为落脚点，推进全行案防活动的深入开展。重点排查9项内容，主要包括：员工行为及重要岗位轮岗排查、对账及柜面禁止行为排查、电子银行业务排查、重点信贷业务排查、资金运营业务排查、安全风险排查、廉洁风险排查、内控机制评估和对往年存在风险和问题的专项检查等。在检查和整改过程中实行“双线问责”制度，即对各支行行长和部门条线在排查、整改过程中出现的违规、瞒报和不作为情况进行问责到底，确保排查、整改见成效。
完善内控制度体系，推进案防长效机制建设。一是建立案件防控分析会议制度。总行以定期召开分析会议形式，总结、分析全行案件形势。会议由总行领导班子以及合规、风险、人事、审计、监察、运营、安全等管理部门参与，形成案防工作机构部门之间横向联动、管理层次之间纵向联动的局面。二是建立案防工作评估考核制度。该行将案防管理工作纳入年度机构经营管理目标考核，细化案防考核目标及分值，积极引导全行案防工作开展。三是建立案防信息统计报告制度。制定《黄海农商银行案件防范统计监测分析制度》，明确职能部门案防工作职责，每季开展重点领域和重点业务的排查、分析，定期向监管部门和总行领导报告案防工作开展情况。四是建立员工案防责任承诺和连带保证制度。总行与全行员工及家属签订案防禁止行为承诺书、员工之间签订案防连带保证责任承诺书。
依托科技支撑，提升案件风险管控能力。黄海农村商业银行注重提升信息科技对“三道”防线案防的支撑能力，实现由“人防”向“技防”的转变。一是自主开发了实时审核运营管理系统和信贷风险预警系统，有效提高识别、监测会计核算、信贷业务等操作风险。二是自主开发了合规管理系统，完善制度管理、岗位管理、合规检查监督、合规审查、诚信举报、违规积分处理等方面的管理功能。三是自主开发了审计稽核系统，整合各业务条线系统数据，增强风险监控和预警能力，提高系统整体“免疫力”。
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