为切实维护银行信用,加强资金的合理利用,近期,高邮农商行把流动性管理作为一项重点工作来抓:一是逐日预估存款,从12月25日起,每家支行按日上报存款数据,对可能出现的大额存款变动及时做好沟通、汇报,总体控制存款数量。二是统筹把关贷款,将即将到期的贷款和新的贷款需求进行列表式管理,有序进行贷款收回和信贷投放,确保用足计划但又不超计划。三是对存放在人行、省联社的各类存款准备金、清算备付金以及现金库存等进行充分预算,足额留取资金头寸,确保正常经营管理需要。四是优化投资组合方案,结合即将到期的同业拆借、存放以及债券投资等,合理匡算可调剂利用的富余资金,根据资金市场各品种的期限和收益率,进行优化组合,不断提高资金的预期收益率。(张斌 冯春松)
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