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近年来，高邮农商行以“内控优先、合规优先”为原则，不断修订完善案防机制，结合银监部门EAST系统疑点数据风险排查以及员工账户监督排查工作，加大检查监督力度，完善内控制度，大力推进案防长效机制建设。
开展专项排查，规范员工从业行为。一是扎实开展“合规放贷”专项排查，对公司类授信业务和全部个人贷款进行合规性排查，通过张贴1000份宣传画报、发放1200份宣传单及寄送40份“致信贷人员的一封信”等方式，接受社会监督。二是上线员工账户可疑交易监督预警系统，每月对全行员工账户交易情况进行T+1实 时监控，定期收集、梳理、分析员工账户排查统计表，建立员工账户交易监测动态台账，将频繁发生大额可疑交易的员工账户作为重点监督、排查对象。根据具体情 况，由监察等部门人员到相关网点开展进一步跟踪核查。三是每年年初与全员签订“员工合规从业承诺书”，进一步明确和规范员工从业行为。
加 强检查监督，完善内控管理制度。一是各职能部门按《年度案防暨合规检查方案》，并结合日常工作实际，认真开展多项检查活动。合规管理部门及时登记风险监测 台账，查找风险隐患，并向相关部门提交合规风险提示书。二是根据银监部门案防工作新要求，对相关制度流程进行重新梳理、修订，制定或修订了“案防三个办 法”及《案件风险排查管理办法》等，自主开发违规积分管理系统，目前该系统已进入试运行阶段，进一步做好违规积分的计量、监测、分析工作。三是面向全辖网 点征集柜面业务操作方面的制度漏洞和风险点，将每月风险点发到基层网点，切实提高风险防范能力。四是加大安保投入，对网点进行升级改造；在柜面服务中严格 执行“三问、两看、一核对”操作流程，去年已成功防范5起电信诈骗案件。
落实案防教育，营造合规文化氛围。一是结合“非法集资风险排查”及“合规放贷行动”等活动，组织高管人员、中层干部及主办会计、信贷员、柜面操作人员等近600人 次参加合规管理与实务培训、信贷资产风险分类、安全专题教育培训等多期专题培训，开展案情警示教育活动，进一步增强全员主动合规意识。二是每季度开展柜面 与信贷人员业务培训与业务知识测试，加大对新业务、新制度的培训力度，重点对贷款新规、风险预警信息、票据业务知识、会计操作流程、反洗钱等进行培训。三 是组织实施全体在岗员工案防知识在线考试，通过率达100%，订购《银行业务操作风险案例精解》月刊，组织全员认真学习，并定期上报学习心得。
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