| 高邮农商行：搭建“三个平台” 实现反洗钱工作“三个提升” |
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| 发布时间：2015-09-10 15:26 点击： 次 |
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近年来，为进一步防范和控制洗钱风险，高邮农商行围绕反洗钱工作要求，通过搭建“三个平台”，切实提高反洗钱风控能力和管理水平。
完 善制度平台，强化基础工作，提升反洗钱工作规范性。一是成立反洗钱工作领导小组。全面梳理反洗钱相关制度流程，制定出台客户身份识别和客户资金交易记录保 存管理办法等八项制度、五项流程，进一步规范反洗钱、大额和可疑支付监督报告行为。二是基层网点认真做好反洗钱日常工作，加强身份信息的核查管理，对存量 账户逐笔核实，对未能通过身份核查的账户由核心系统进行服务控制。三是对新开户及建立业务关系的客户、代理业务的客户、需重新识别的客户，认真做好人、证 一致审核，进行身份证件联网核查，登记客户身份基本信息，并留存复印件或者影印件。
搭 建培训平台，强化账户管理，提升反洗钱工作水平。一是走出去、请进来。选派业务骨干参加人行组织的《反洗钱监督管理办法》、《银行反洗钱可疑交易识别实务 与案例》培训。邀请人行扬州中支反洗钱负责人专业授课，并在培训后统一组织测试。二是每月通过会计主管例会传达学习人行、省联社下发的洗钱风险提示、反洗 钱监督管理办法等文件，分析自身反洗钱工作中存在的问题并作工作要求。三是加强账户管理，严格审查、审核存款人开户资料和申请书的真实性、完整性、合规 性，确保人行账户管理系统与综合业务系统中账户完全一致。对开户资料进行清理，并按会计档案管理要求按年进行保管。加强大额现金的审批、登记、备案管理。 做好个人客户的大额现金存取时有效身份证件的审核，并逐笔登记。严格审查开户单位大额现金的用途和范围，逐级审批登记。
做实宣传平台，强化督查考核，提升反洗钱风险意识。一是开展以“预防洗钱，维护金融安全”为主题的反洗钱宣传活动。在网站设立反洗钱宣传专栏，通过营业网点的LED显 示屏滚动播出反洗钱标语，设定相关电话彩铃，走进社区、学校等开展反洗钱知识的宣传和解答，发放宣传资料，提高受众人群对反洗钱的了解、洗钱主要方式、危 害性等。二是全面升级授权和事后监督系统，实现身份通应用平台与授权、后督系统的联动。授权人员严把授权关口，认真审查新建客户信息、客户信息维护、大额 存取、特殊业务等交易的身份信息核查工作。后督人员每日对业务进行核查信息的流水勾对，对未核查的要求补核查并下发差错处理，将反洗钱履职情况纳入绩效考 核范围。三是及时填补分析上报可疑交易，防范洗钱风险。认真填报大额、可疑交易数据，运营管理部门每天安排专人查看反洗钱系统，及时发出督办，杜绝迟报、 漏报及错误信息内容。
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