为进一步强化内控合规管理，提高案防能力和依法合规经营水平，今年以来，宜兴农商银行贯彻落实省银保监局、省联社关于在开展案件专项整治的相关要求，深入开展省联社合规建设“内控流程优化年”活动，结合该行“管理提升年”指导思想，将合规长效机制建设、员工行为管控、合规文化建设等方面作为全行高质量发展的有效保障。

　　注重机制建设，夯实筑牢合规案防工作基础。深入推进省联社合规银行新三年规划“内控流程优化年”各项工作。一是建立健全创新业务合规审查机制。按照“谁发起谁审查、谁主办谁审查”的原则，建立稳健的业务审批流程，对新产品、新业务、新模式的合规性进行审查。重点评估内控流程及风控系统是否健全，是否能抵御内外部风险入侵。严格按照“一业务、一制度、一流程”的要求，完善相应的内部控制制度和流程管控要求。二是建立健全制度流程动态优化机制。该行各业务条线持续关注外部法律法规、监管规定的变化，及时开展外规内化。认真分析员工对各类产品、业务流程的优化建议、客户的各种投诉意见等，定期开展制度流程后评价工作，精准识别管控盲区，持续完善制度流程风险节点防控措施。三是建立健全操作风险防控机制。该行根据省联社《业务流程操作风险防控要点》等，进一步完善业务管理制度和操作流程，针对近年来各类检查、审计、巡察发现的管理漏洞、流程缺陷，将管控措施融入内控流程、嵌入业务系统；健全外部风险跟踪监测，注重外部风险防范，定期收集、整理系统内外已发生的各类外部风险事件和典型案件，强化对相关事件的类型、作案手法等研究分析，及时发布风险预警提示。

　　聚焦案防重点，常态强化员工异常行为管控。一是突出关键岗位监督。一方面，加强对运营管理条线会计主管履职考核，督促会计主管强化监督制约机制执行和业务真实性审查，有效发挥现场管理作用。加大现场及非现场检查频率及深度，重点查看内控制度执行情况，加强柜员行为管理。另一方面，规范信贷条线业务流程，增强岗位制约，进一步强化信用风险管控，重点排查并加强对客户经理行为管理。二是聚焦异常行为排查。各部室、各支行负责人落实主体责任、合规风险经理落实管理职责，确保员工谈心谈话、家访、员工异常行为排查等工作职责落实到位，重点摸排员工参与非法集资、非法放贷、民间借贷等非法金融活动。三是加强日常行为监测。各部室、各支行负责人通过加强客户走访、员工家访，逐步形成对员工八小时内外行为全面管理。对于主动发现、揭露、堵截违法违规行为或案件隐患的员工给予一定奖励。利用员工账户监测系统，对员工账户的异常交易情况实时监测，严禁与客户发生资金往来，对存在账户交易频繁、转账金额较大等异常情况的，要深入了解交易背景，彻底清查风险隐患。

　　重视培训宣导，上下联动助推合规文化建设。一是加强各类教育培训。一方面制定年度培训计划，系统开展相关法律法规、内部规章制度的宣传教育与培训，使员工风控思维嵌入业务全流程，确保各级员工都能掌握所在岗位的基本规范和底线红线。另一方面要坚持负面警示与正面宣教并重，充分挖掘正反两方面教育素材，用好用足“身边人身边事”，让警示教育成为全行员工的“必修课”，促进全行干部员工提升合规案防知识和意识。二是筑牢自身思想防线。该行领导干部带头从自身做起，筑牢防腐拒变的思想堤坝，守住做人、做事、用权、交友的底线，自觉做到合规从业、谨慎交友、廉洁用权。三是丰富宣传载体形式。通过网页宣传合规知识、开设合规大讲堂、解读法律法规等多样化的形式，增加全员对案防合规工作的关注度，营造“合规案防人人有责”的浓厚氛围。

　　狠抓整改提升，充分发挥追责问责震慑效益。该行将按照最新修订的《工作人员违规行为处理办法》，坚持一手抓整改提升，一手抓查处问责，更好发挥案件警示教育作用、发挥追责问责震慑效应。对发生案件和顶风违纪的，该行必将坚持“有案必查、有腐必惩、违规必究”的原则，落实“一案双查”“双线问责”“一案四问责”的监管要求，对案发当事人按规定严肃处理。该行坚持“严管就是厚爱”原则，对制度执行不打折扣，对违规行为不讲情面。