看神情，是否焦虑紧张，看举止，是否通话不断，频繁操作手机；问清汇款人与收款人的关系、问清转账汇款的目的、问清转账汇款的金额；核对收款人姓名与账户信息是否一致。“两看、三问、一核对”是泰兴农商银行工作人员在“防诈”实践中总结出的一套行之有效的方法。

　　围绕如何识别上当受骗市民，泰兴农商银行专门邀请泰兴市公安局经侦、刑侦大队的民警，对典型案例进行剖析，要求在日常工作中把前来办理存取款业务的中老年人作为关注重点，特别是独自办理业务的中老年女性储户。3月中旬，该行一乡镇营业网点工作人员在前台接待储户时，看到休息区一位中年妇女坐立不安，神情焦躁，不时地把头转向僻静处捂着嘴接打电话。工作人员随即主动上前询问，得知这位中年妇女姓吴，刚刚接到在国外打工的“哥哥”的电话，欲汇款4.8万元帮“哥哥”购买机票。工作人员一边安慰吴某，一边根据其提供的姓名、账号进行了信息比对，发现账号登记的姓名是外省的一名男子，这一情况立即引起了工作人员的警觉。于是工作人员立即联系民警到场核查，经过近30分钟的劝说，吴女士放弃了汇款，成功阻止了一起疑似电信网络诈骗案。

　　与此同时，泰兴农商银行与泰兴警方设立了“防诈快反专线”，安排专人联系对接，实行先冻结后审批的流程。今年春节后的一天，该行接到警方要求冻结账户的信息后，数分钟内冻结被骗储户的两张银行卡，成功拦截被骗资金13万元。

　　今年打击整治养老诈骗专项行动开展以来，泰兴农商银行主动配合泰兴警方，线上利用微信公众号、抖音、微博等适时发布“防诈”信息，线下开展“防诈”进学校、进企业、进社区、进机关、进家庭活动；在营业网点的LED显示屏滚动播放“防诈”提示，在醒目位置、业务窗口摆放“防诈”宣传单、宣传图册，并设立老年人服务专窗，对办理业务，特别是办理转账汇款业务的老人，由当日大厅值班工作人员负责接待。另外，该行还动员工作人员，利用节假日或晚上的时间，与民警、社区志愿者，在市民广场设置义务咨询宣传台，发放宣传单、摆放宣传展板，答疑解惑，形式多样向广大市民宣传“防诈”知识，提醒市民群众捂紧“钱袋子”，确保资金安全。

　　6月下旬，泰兴农商银行利用中、高考结束学生短暂返校和小学生暑假放假前的时机，会同公安和教育部门，为广大师生开设“金融知识大讲堂”，开展“防诈”宣传，讲解如何识别假币等，受到师生们的欢迎和好评。6月29日，一犯罪嫌疑人冒充老人的孙子，称失手打伤同学，急需医药费，要求老人去银行转账。慌张的老人来到该行，工作人员发现后，随即联系了辖区民警，在民警的帮助下联系到了老人的子女，在众人的劝导下，老人恍然大悟，成功保住了8万多元的养老钱。

　　今年以来，泰兴农商银行积极承担社会责任，会同泰兴警方先后发布“防诈”提示微信、微博130多条，阅读量突破150万，推送“防诈”短信300多万条，印制、发放宣传单、宣传册15万份，有效提升了广大群众防范金融风险的意识，成功阻止24起疑似电信网络诈骗、养老金诈骗案，为市民避免直接经济损失超过500万元。