在金融领域案件高发的严峻形势下，靖江农商银行深入推进合规银行建设，从人防、技防、制度防等方面入手，主动防控案件风险，近年来未发生一起风险案件，有效保障了业务经营的稳健运行。

　　抓好异常行为管理做好人防。一是明确员工行为管理责任。董事长、行长、监事长和部门负责人、支行行长作为案防第一责任人，担负着对员工教育和监督的直接责任。与此同时，严格执行“一案四问责”制度，对领导责任人的问责坚持“上追两级”，切实增强管理责任落地的威慑力。二是建立多层次日常监测机制，开展好员工家访，修订完善《员工家访管理办法》，由支行挂钩联系点负责人协同参加支行员工家访，且家访覆盖面达到100%。借助员工行为管理系统监测模型不断挖掘账户疑点信息，建立与工商、公安、法院和客户联动的社会监督机制，及早发现违规苗头倾向，帮助员工远离不良行为。三是丰富教育形式。对近五年来从业人员的违规事件进行梳理汇总，专题拍摄了“合规履职，廉洁从业”警示教育片，以身边事教育身边人，使员工切身感受违法违规的严重性、危害性，在思想上得到震慑。定期开展警示教育大会、举办道德讲堂、组织红色教育，常吹“合规风”，常念“紧箍咒”，有效强化了员工遵纪守法、廉洁从业的正确价值导向。

　　依托信息科技做好技防。一是上线运行员工行为管理系统，对员工行为管理模型进行“T+1”风险数据、“T+2”数据核查，安排专人负责对预警信息甄别、核查。二是加强风险预警指标监测。通过“客户风险预警系统”“外部大数据风险监测平台”，将客户预警信息纳入贷前、贷中、贷后全流程管理，对风险客户实时监测、早期干预、提前处置，防控信用风险事件发生。开发金融市场业务线上风控系统，将监管风险指标纳入监测平台，实现对风险资产的实时、可视化管理，有效控制流动性风险。三是强化科技风险管理。持续完善现有系统整合，加强对系统建设、改造情况的跟踪督查，提升系统对业务经营、风险防控的支撑能力；落实数据信息在存储、传输、处理过程中的风险防范，防止出现重要信息泄露、系统违规操作等事件。

　　多措并举做好制度防。一是持续完善优化制度流程。每年初由该行合规部牵头各业务条线拟定制度修订计划，确保规章制度涵盖所有业务领域和风险环节，强化制度后评价工作，对制度依据出现变化、条款不适用等情况，及时加以修正完善，确保内控制度流程的合规性、全面性、风险可控性和可操作性。二是组织开展好学规、考规活动。依托微信“天天学”系统，组织全员参加合规考试、合规知识竞赛，营造人人知规、学规、守规的良好氛围。三是严格奖惩。加大“零违规”正向激励，对“零违规”人员给予通报表扬及物质奖励，并作为个人后备选拔、年度考核、评优评先、工资等级评定以及支行等级行评定的参考。加大对违规行为的处罚力度，始终坚持违规必究、失责必追原则，对各类检查发现的违规违纪行为，综合运用积分管理、经济处罚、行政处罚等手段，进一步发挥违规问责效力。