为了精准防控资金风险，斩断不法产业链条，农发行南京市溧水区支行充分结合现有技术水平和内部系统，在“三环节”牢牢守住资金风险防线。

　　一是在账户开立环节，借助天玑数据服务平台，辅助尽职调查客户信息，“企查查”等第三方信息平台做好客户身份识别，在政银易企通系统录入基本户信息以备后续风险监测。二是在转账汇款环节，联网核查经办人身份，单笔或者当日累计在200万元（含）以上或者外币等值20万美元以上的款项划转；单笔或者当日累计人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金支付系统自动跳出大额资金支付双线验证流程，保障资金安全运行。三是在交易监测环节，每日汇总活期存款借贷发生额，动态监测存款余额的日均变化，深入了解客户的资金使用情况。