为深度挖掘信贷业务中潜在的不法贷款中介风险隐患，增强员工合规履职、廉洁从业的主动性和自觉性，强化员工从业行为管理，加大重点机构、重点人员、重点业务的风险排查力度，自5月开始，靖江农商银行开展为期三个月的不法贷款中介专项治理行动。

　　坚持目标导向，精心谋划部署。一是成立不法贷款中介专项治理行动领导小组，以董事长任组长，行长和分管风险副行长任副组长，风险防控二、三道防线部门和信贷管理中后台部门负责人为成员，负责治理行动的组织、协调、督促工作。二是根据银保监、省联社统一要求，制定涵盖行动要点、行动分工、行动排查阶段、行动要求在内的不法贷款中介专项治理工作方案。重点突出不法贷款中介机构、信贷业务、员工行为等5大模块35个项目的单位自查、条线督查。三是召开多轮解读督导专会。开展专项治理行动方案解读会，对排查要点、排查方法、注意事项、报送时限等进行详细讲解。开展总行“上查下”辅导会，强调借助审计系统加大疑点数据的核查力度要求。开展自查情况沟通会，针对单位自查存在的不足，提出“回头看”的工作要求。

　　坚持问题导向，序时落实执行。一是加大疑点数据筛选交叉验证。通过审计系统建立“多户贷款资金流入同一账户”“新发贷款归还其他贷款”“信贷资金回流借款人”等模型，解决了单位自查工作着手点不准、方向感不强、信息流不足的问题。二是强调重点常规问题双重排查。围绕不法贷款中介专项治理行动要求，突出业绩增长异常机构、“业绩明星”、小微个人贷款的重点排查。强化信贷“三查”全流程、员工行为管控全过程的常规排查。做到专项治理行动实施与长效治理机制建设同步落实、同步执行。三是强化治理行动的“回头看”。5月底前，该行已完成单位自查阶段的各项工作，目前正按计划时间组织开展“上查下”。为最大化挖掘问题线索，提升治理行动质效，于近期增补“2020年以来发生信贷业务客户”“转贷天数5天以上客户”等数据信息，指导各单位进行“回头看”。

　　坚持规范导向，提升管理效能。一是强化发现问题整改究责。针对不法贷款中介专项治理行动中发现的问题，该行及时组织业务经营部门和条线管理部门开展“点”“面”结合的整改。同时区别问题性质、影响程度等，采取差异化的责任追究措施。二是建立长效经营管理机制。以不法贷款中介专项治理为契机，持续完善合作机构准入、信贷经营管理、员工行为管控、消费者权益保护等重点领域的风险防范、风险管理措施。