我是来自审计部的高萍，今天我演讲的题目是《凝聚合规力量，共筑成功基石》。在这里，我想从不同的角度和层面分享一些个人经历和感悟，以更加全面地阐述合规对于银行发展的重要性。

　　作为审计部的一员，我亲身参与了一些审计项目的检查和处理过程。检查中偶尔会遇到一些违规问题。我常常在想，为什么会出现这些违规问题？关键还是因为员工合规意识薄弱，他们常常认为这些都是小问题，反正不会造成大的影响，但是正是因为这些小问题才会导致银行的信用风险和操作风险，更有可能导致法律责任，进而影响银行声誉。

　　千里之堤，毁于蚁穴，小不堵则必误大事！90年代前，英国最大的银行是巴林银行。这个号称“英国皇家银行”的百年老字号却在一夜之间轰然倒塌，造成巴林银行灾难性厄运的原因仅仅只是一名员工的违规行为。这名员工身兼巴林新加坡分行的交易员和结算员，这使他有机会伪造存款和其他文件，把期货交易带来的损失瞒天过海，最后累积亏损超过10亿美元，这也导致了巴林银行于1995年破产。

　　下面我们再来聊聊某友行吧，这里的“友”是朋友的友，当然会有些同事可能会猜出这个友行的名字，但是基于礼貌的原因我们还是不要说出它的名字了。2020年5月6日，著名的脱口秀演员池子在微博公开与笑果文化产生了合约纠纷，但是，在笑果文化寄给他的案件材料中，竟然有他本人的个人账户交易流水！关键是这些流水竟然都打印出来了，交到了第三方的手里，而且这第三方又把它寄给了池子本人。这究竟是一波什么样的操作？这明明就是在赤裸裸地挑战法律！挑战个人隐私权！作为银行员工应该都知道，账户交易明细是禁止透露给第三方的！该友行的办事人员怎么可能不知道？！根据池子的自述，该友行当时的回复是：配合大客户的需求。很显然，“配合大客户”并不能成为泄露客户信息的正当合法理由，难道大客户的需求就可以凌驾在银行制度之上？！国家法律之上吗？！当天“该友行泄露客户隐私”的话题阅读量迅速过亿，冲上微博热门榜。网友们纷纷表示，该银行涉嫌侵犯个人隐私的行为不可接受，他们将会注销其该银行信用卡等服务。次年3月，银保监会也对该友行开出450万罚单。这明明就是一家小小的支行自己犯的错，最后却是整个银行都要为他背锅！

　　巴林银行的倒闭和该友行泄露个人隐私案件都在告诉我们：合规是银行的生命线，哪怕一次小小的违规都有可能带来终生悔恨！作为银行，我们只有以合规为基石，注重建立和维护客户对我们的信任。通过积极履行合规义务，我们才能为客户提供更加稳定、可靠的金融服务，从而树立我们银行的良好形象！

　　在这个竞争激烈的金融市场中，只有以合规为先导才能更好地把握机遇、迎接挑战！严格遵守相关法律法规和内部规章制度不仅是我们的责任和义务，更是我们作为一名银行员工的基本素养。虽然，合规的重要性不是一朝一夕就能够建立的，但是违规则可能只是我们的一念之差。我们必须时刻保持清醒的头脑，正确判断和处理各种业务情况。只有每个员工都能自觉地履行合规责任，我们才能共同建立一个健康、安全、老百姓信任的赣榆农商行！

 

 

 

　　原文标题：凝聚合规力量，共筑成功基石

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