非法集资是社会经济发展中的一颗毒瘤，严重干扰正常经济、金融秩序，同时影响社会稳定。为全力打击非法集资，今年以来，建湖农商银行充分发挥地方银行的责任担当，通过强监督、强管理、强控制多维发力，对非法集资行为实施监控、排查和上报，取得了良好的效果，维护了地方金融秩序的稳定。

　　一是加强账户管理，严格执行大额可疑资金报告制度。该行落实专人对各类账户交易涉嫌非法集资资金异动情况进行分析识别工作，在工作中重点关注短期资金分散转入后集中转出、同一账户定期或不定期批量向其他账户转出资金、平常资金流量小的账户突然有大量资金注入、各类组织和个体工商户短期内频繁收取汇款、短期内集中开户存入资金并集中转出等各类资金流动异常行为，并将存在异常行为的资金账户及时报监管部门核查。

　　二是加强员工管理，加大员工异常行为监督管理力度。该行以合规银行建设为抓手，不断强化员工不良行为管控和员工八小时外异常行为排查工作，并结合员工异常行为和非正常资金往来排查以及员工家访活动，针对性地解决当前员工行为管理中存在的突出问题，严厉整治员工不良行为，保证全行员工远离非法集资，规范管理个人和客户资金。

　　三是加强舆情管理，保证涉嫌非法集资行为及时上报。该行在建立健全舆情监测管理制度基础上，对报纸杂志、广播电视、互联网等媒体上涉及的有关该行及员工涉嫌非法集资信息进行重点监测，如情况属实，将及时对相关人员作出处理；如有捕风捉影，虚构夸大事实的不实言论，将运用法律武器，追究发布媒体和相关人员的法律责任。同时，严格按照监管部门要求，将监测中发现的客户涉嫌非法集资的线索，及时提供给县防范和处置非法集资工作领导小组办公室，对涉及该行员工的涉嫌非法集资线索，及时向监管部门报告，对涉嫌犯罪的，依法向公安机关或检察机关报案。



 

　　原标题：建湖农商银行多维发力打击非法集资

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