近日，宝应农商银行郑渡支行工作人员凭借敏锐的职业警觉与警方紧密协作，成功识破一起电信诈骗案件，及时拦截涉诈资金25万元，有效保护了客户财产安全，彰显了警银联动机制的实效。

　　近日，客户董女士前往宝应农商银行郑渡支行柜台办理25万元现金取款业务。因金额较大，工作人员依规询问资金用途，董女士称款项用于儿子结婚彩礼，部分为亲友借款。然而，进一步沟通中，工作人员发现其言辞矛盾、神情紧张，且账户流水显示近期有多笔异地汇款集中转入并迅速提现，金额远超本地彩礼常规标准。这一异常现象引起银行高度警惕，随即启动反诈预警机制，并向属地公安机关通报线索。警方迅速展开调查，经核实，董女士虽确有儿子婚期在即，但其所述借款金额与取现数额存在明显出入。深入调查发现，董女士手机中安装了一款涉诈理财APP，其所谓的“彩礼资金”实为诈骗团伙通过其账户转移的非法所得。面对证据，董女士承认，此前在某相亲网站结识一名自称香港籍的“男友”，对方以高额回报为诱饵，诱骗其下载虚假理财APP并协助转移资金。实际上，这些款项系其他受害者被诈骗后转入的赃款。

　　在银行与警方的协同布控下，董女士原计划通过网约车司机将25万元现金转移给诈骗分子的行动被当场阻断。经溯源核查，该笔资金系一名外地女性遭遇电信诈骗后的损失款项。目前，警方已依法将资金返还至真实受害人手中。



 

　　原标题：宝应农商银行成功拦截25万元涉诈资金

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